Wenn Sie jemanden kennen, der die Budgetierungs-App You Need a Budget (YNAB) verwendet , haben Sie wahrscheinlich gehört, dass er es erwähnt hat. YNAB-Benutzer sind wie Veganer und Läufer – sie lieben^(love) es, darüber zu sprechen. Es ist auch verständlich. YNAB kann genau der Kick in der Hose sein, den Sie brauchen, um Ihre Finanzen mit einem Budget in Ordnung zu bringen^{(get your finances in order with a budget)} . 

Trotz all seiner Stärken und begeisterten Kritiken hat YNAB eine Schwäche, die für einige Benutzer ein Dealbreaker sein könnte, wenn es keine verfügbare Lösung gäbe. Die Achillesferse von ^(Achilles)YNAB ist die eingeschränkte Berichtsfunktion. Glücklicherweise können Sie die Browsererweiterung Toolkit for YNAB installieren , um Zugriff auf mehrere zusätzliche Möglichkeiten zu erhalten, Ihre Finanzdaten zu zerlegen.

Das Toolkit für die YNAB-Erweiterung

Toolkit for YNAB ist eine kostenlose Open-Source-Browsererweiterung, die Ihrem YNAB - Dashboard Funktionen hinzufügt und eine größere Anpassung ermöglicht. Erweiterungen sind für Chrome und Firefox verfügbar und geben Ihnen Ansichten Ihrer Finanzdaten, die YNAB sonst nicht bietet. Wir sehen uns die Berichte an, die mit dem YNAB-Toolkit geliefert^{(YNAB Toolkit)} werden, um die zusätzlichen Einblicke hervorzuheben, die Sie durch die Installation erhalten können.

Die YNAB-Toolkit-Berichte

Ohne das Toolkit bietet YNAB nativ drei Berichte: Spending, Net Worth und Income vs Expense . Im Gegensatz dazu umfasst das YNAB Toolkit sieben Berichte:

• Reinvermögen
• Zufluss Abfluss
• Ausgaben nach Kategorie
• Ausgaben nach Zahlungsempfänger
• Einnahmen vs. Ausgaben
• Einkommensaufschlüsselung
• Gleichgewicht im Laufe der Zeit

Für jeden Bericht – von YNAB oder dem Toolkit für YNAB –^(YNAB—you) können Sie den Zeitrahmen angeben und bestimmte Kategorien und/oder Konten ein- oder ausschließen. 

Sobald Sie das Toolkit installiert haben, können Sie Ihre neuen Berichte anzeigen, indem Sie Toolkit-Berichte^{(Toolkit Reports)} im Hauptmenü von YNAB auswählen.

Net Worth Reports: YNAB vs. das Toolkit 

Der Net Worth - Bericht des Toolkits ist dem von YNAB sehr ähnlich, mit ein paar zusätzlichen Funktionen. Wir haben einige Details aus unseren Screenshots entfernt, aber keine Sorge; Beim Anzeigen Ihrer Berichte sehen Sie genaue Zahlen. Schauen wir uns zunächst den nativen Net ^(First)Worth^{(Net Worth)} - Bericht von YNAB an.

Vergleichen Sie das mit dem Net Worth - Bericht des Toolkits.

Beide Berichte zeigen ein Balkendiagramm mit Schulden in Rot, Vermögenswerten in Blau und Ihrem Nettovermögen als Linie. Darüber hinaus bietet Ihnen der Net Worth - Bericht des Toolkits die Option, die Schulden umzukehren^{(Flip Debt)} , sodass Ihre Schulden im Diagramm unter der 0,00-Dollar-Marke angezeigt werden, anstatt sie mit Ihrem Vermögen zu verrechnen. Der Toolkit -Bericht enthält auch Ihre prozentuale Schuldenquote, eine Funktion, die Sie auf der Einstellungsseite des Toolkits ein- oder ausschalten können.^(Toolkit)

Der Zufluss- Inflow/Outflow Report

Bringst du mehr ein, als du ausgibst  ?^{(bringing in)}

Um den Inflow/Outflow ReportToolkit installieren, da YNAB diesen Bericht ansonsten nicht enthält. 

Ausgabenberichte: YNAB vs. das Toolkit

Der grundlegende Ausgabenbericht^{(Spending Report)} von YNAB zeigt Ihnen, wie^{(how )} Sie Ihr Geld im Laufe der Zeit ausgegeben haben. Und für welche Dinge gibst du dein Geld aus? ( Psst : Die Antwort lautet „Restaurants“.)

Drilldown^(Drill) in das Tortendiagramm durch Ihre Kategorienhierarchie, um die einzelnen Transaktionen aus dieser Kategorie anzuzeigen. (Notiz an mich selbst: Du weißt, dass du zu Hause kochen kannst, oder?)

Durch die Installation der Toolkit- Erweiterung erhalten Sie Zugriff auf zwei neue Berichte über Ihre Ausgaben, Ausgaben nach Kategorie^{(Spending by Category)} und Ausgaben nach Zahlungsempfänger^{(Spending By Payee)} . 

Der Bericht „Ausgaben nach Kategorie^(Category) “ ähnelt dem Ausgabenbericht^{(Spending Report)} von YNAB mit einigen zusätzlichen Beschriftungen. Sie können auf eine beliebige Kategorie klicken, um eine Liste der Transaktionen anzuzeigen.

Der Bericht „ Ausgaben nach ^(Spending)Zahlungsempfänger^(Payee) “ von YNAB Toolkit zeigt Ihnen, wer genau Ihr hart verdientes Geld erhält. ( Costco . Immer Costco^{(Always Costco)} .) 

Wie üblich können Sie auf das Tortendiagramm klicken, um eine Liste der einzelnen Transaktionen anzuzeigen.

Einnahmen vs. Ausgabenberichte

Sowohl der YNAB-Einnahmen^{(YNAB Income)} - gegen - Ausgaben^(Expense) -Aktienbericht als auch der Bericht aus dem Toolkit zeigen Ihnen eine Tabelle mit Transaktionen für den Zeitraum, die Kategorien und die Konten, die Sie auswählen. Der einzige Unterschied zwischen den beiden Berichten besteht darin, dass der Einnahmen^(Income) - Ausgaben -Bericht des Toolkits^(Toolkit) etwas schöner aussieht . ^(Expense)Hier ist der Bericht von YNAB:

Wie zu erwarten, können Sie einzelne Transaktionen anzeigen, indem Sie die Dropdown-Pfeile rechts neben Ihren Kategorienamen auswählen.

Der Einnahmen^(Income) - Ausgaben -Bericht des Toolkits^(Expense) enthält die gleichen Informationen, nur etwas anders formatiert.

Sie können entscheiden, welche Version Ihnen besser gefällt.

Zwei zusätzliche Berichte aus dem Toolkit für YNAB

Die letzten beiden Berichte sind nur verfügbar, wenn Sie die Toolkit- Browsererweiterung installiert haben. 

Der Einkommensaufschlüsselungsbericht

Der Einkommensaufschlüsselungsbericht^{(Income Breakdown)} zeigt ein Sankey-Diagramm Ihrer Einkommensquellen und wohin diese Dollars fließen. 

In diesem Bericht gibt es viel zu spielen. Es ist praktisch für Leute, die Geld auf einem Tracking-Konto sparen. 

In YNAB sind Nachverfolgungskonten außerhalb des Budgets, sodass diese Transaktionen in keiner Budgetkategorie erscheinen. Diese Transaktionen kommen auch nicht in anderen Berichten vor. Hier kommt der Einkommensaufschlüsselungsbericht^{(Income Breakdown)} ins Spiel . Er zeigt das Geld, das Sie auf Nachverfolgungskonten verschieben, als Nettogewinn an und gibt Ihnen eine Vorstellung davon, wie viel außerbudgetäres Geld Sie gespart haben.

Saldo-über-Zeit-Bericht

Der letzte Bericht aus dem Toolkit für YNAB ist der Balance Over Time - Bericht. Dieser Bericht zeigt die Salden einzelner Konten über den von Ihnen ausgewählten Zeitraum an. Dieser Bericht kann Informationen von einem Konto (wie der Screenshot unten) oder mehreren Konten enthalten.

Bildschirmeinstellungen für YNAB Toolkit-Berichte

Auf der Seite „ Einstellungen^(Settings) “ der Erweiterung „ Toolkit for YNAB “ können Sie einige weitere Anpassungen an der Darstellung von Berichten vornehmen. Greifen Sie über die Browsererweiterung auf^(Access) diese Einstellungen zu.

Wählen Sie die Schaltfläche „ Einstellungen öffnen^{(Open Settings )} “, um eine Seite mit allen Toolkit - Optionen zu öffnen. Wählen Sie den Berichtsbildschirm für drei Möglichkeiten, die nativen Berichte von YNAB zu konfigurieren .^{(Reports Screen )}

Wählen Sie Toolkit-Berichte^{(Toolkit Reports)} aus, um die Schuldenquote im Net Worth - Bericht des Toolkits ein- oder auszuschalten. 

Verwenden Sie Ihre Daten, um fundierte Entscheidungen zu treffen^{(Make Informed Decisions)}

Die in YNAB^(YNAB) und dem Toolkit für YNAB enthaltenen Berichte helfen Ihnen, fundierte finanzielle Entscheidungen zu treffen. Verwenden Sie sie mit Bedacht, und Ihre finanziellen Aussichten werden sich mit Sicherheit verbessern.

YNAB Toolkit Reports: What You Should Know

If you knоw sоmeone who uses the budgeting app You Need a Budget (YNAB), chances are you’ve heard them mention it. YNAB users are like vegans and runners—they love to talk about it. It’s understandable, too. YNAB can be just the kick in the pants you need to get your finances in order with a budget. 

Despite all its strengths and rave reviews, YNAB does have a weakness that could be a dealbreaker for some users if there weren’t an available solution. YNAB’s Achilles heel is its limited reporting functionality. Fortunately, you can install the Toolkit for YNAB browser extension to gain access to several additional ways to slice and dice your financial data.

The Toolkit for YNAB Extension

Toolkit for YNAB is a free, open-source browser extension that adds features to your YNAB dashboard and allows for greater customization. Extensions are available for Chrome and Firefox and give you views of your financial data that YNAB doesn’t otherwise offer. We’ll look at the reports that come with the YNAB Toolkit to highlight the extra insights you can get by installing it.

The YNAB Toolkit Reports

Without the Toolkit, YNAB natively provides three reports: Spending, Net Worth, and Income v Expense. By contrast, the YNAB Toolkit includes seven reports:

• Net Worth
• Inflow/Outflow
• Spending By Category
• Spending By Payee
• Income vs. Expense
• Income Breakdown
• Balance Over Time

For any report—from YNAB or the Toolkit for YNAB—you can specify the time frame and choose to include or exclude specific categories and/or accounts. 

Once you install the Toolkit, view your new reports by selecting Toolkit Reports in the main YNAB menu.

Net Worth Reports: YNAB vs. the Toolkit 

The Toolkit’s Net Worth report is very similar to YNAB’s, with a few extra features thrown in. We’ve removed some detail from our screenshots, but don’t worry; you’ll see exact numbers when viewing your reports. First, let’s look at YNAB’s native Net Worth report.

Compare that to the Toolkit’s Net Worth report.

Both reports display a bar graph showing debts in red, assets in blue, and your net worth as a line. In addition, the Toolkit’s Net Worth report gives you the option to Flip Debt so that your debts appear below the $0.00 mark in the graph instead of stacked up against your assets. The Toolkit report also includes your percentage debt ratio, a feature you can toggle on or off in the Toolkit’s settings page.

The YNAB Toolkit’s Inflow/Outflow Report

Are you bringing in more than you’re spending? 

To view the Inflow/Outflow Report, you’ll need to install the Toolkit since YNAB doesn’t include this report otherwise. 

Spending Reports: YNAB vs. the Toolkit

YNAB’s basic Spending Report shows you how you spent your money over time. And also, what kinds of things are you spending your money on? (Psst: the answer is “restaurants.”)

Drill down into the pie chart through your hierarchy of categories to see the individual transactions from that category. (Note to self: You know you can cook at home, right?)

Installing the Toolkit extension will give you access to two new reports about your spending, Spending by Category and Spending By Payee. 

The Spending By Category report is similar to YNAB’s Spending Report with some extra labels. You can click into any category to view a list of transactions.

YNAB Toolkit’s Spending By Payee report will show you who, exactly, is getting your hard-earned money. (Costco. Always Costco.) 

As usual, you can click on the pie chart to see a list of individual transactions.

Income vs. Expense Reports

Both the stock YNAB Income vs. Expense report and the one from the Toolkit show you a table of transactions for the time period, categories, and accounts you choose. The only difference between the two reports is that the Toolkit’s Income v Expense report looks a little nicer. Here’s the report from YNAB:

As you would expect, you can view individual transactions by selecting the dropdown arrows to the right of your category names.

The Toolkit’s Income vs. Expense report contains the same information, just formatted a little differently.

You can decide which version you like better.

Two Extra Reports from the Toolkit for YNAB

The last two reports are only available if you have the Toolkit browser extension installed. 

The Income Breakdown Report

The Income Breakdown report displays a Sankey diagram of your sources of income and where those dollars are going. 

There’s a lot to play with in this report. It’s handy for people who save money to a tracking account. 

In YNAB, tracking accounts are off-budget, so those transactions don’t appear in any budget categories. Nor do those transactions occur in other reports. That’s where the Income Breakdown report comes in. It will show the money you move to tracking accounts as a Net Gain, giving you an idea of how much off-budget money you’ve saved.

Balance Over Time Report

The last report from the Toolkit for YNAB is the Balance Over Time report. This report displays the balances of individual accounts over the period you select. This report can show information from one account (like the screencap below) or multiple accounts.

YNAB Toolkit Report Screen Settings

In the Toolkit for YNAB extension’s Settings page, you can make a few more tweaks to the way reports look. Access these settings via the browser extension.

Select the Open Settings button to launch a page with all the Toolkit options. Select Reports Screen for three ways to configure YNAB’s native reports.

Select Toolkit Reports to toggle the debt ratio on or off in the Toolkit’s Net Worth report. 

Use Your Data to Make Informed Decisions

The reports included with YNAB and the Toolkit for YNAB help you make informed financial decisions. Use them wisely, and your financial outlook is sure to improve.

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